Vorteile einer Steuersoftware
Schnell
Im Schnitt ist Deine Steuererklärung in 60 Minuten fertig für die Abgabe.
Günstig
Professionelle Steuersoftware gibt es bereits ab 8 Euro. Diese Kosten einer Software kannst du aber im nächsten Jahr von der Steuer absetzen und somit zurück bekommen.
Fehlerfrei
Assistenten führen Dich Schritt für Schritt durch deine Steuererklärung und helfen, alles korrekt und fehlerfrei auszufüllen. Eine abschließende Fehlerprüfung ist Standard.
Höhere Rückerstattung
Du bekommst aktiv Hinweise auf absetzbare Ausgaben. Die Steuerrückerstattung fällt dadurch oft noch deutlich höher aus.
Sicher
Deine Angaben werden automatisch in das offizielle Steuerformular und via Elster-Schnittstelle an das zuständige Finanzamt übertragen.
Benutzerfreundlich
Die Bedienung der Programme ist einfach und intuitiv. Steuer-Software hilft und verzichtet auf Fachvokabular.
Ohne Elster
Du brauchst kein Elster Zertifikat um deine Steuererklärung abzugeben. Das bedeutet, du musst dich auch nicht bei Elster registrieren.
Datenübernahme
Im nächsten Jahr kannst du mit 1 Klick deine Daten übernehmen. So sparst du viel Zeit.
Abgabe ohne Pflicht
Die Abgabe der Steuererklärung bleibt jedes Jahr freiwillig, solange du nicht gesetzlich zur Abgabe verpflichtet bist. Es entsteht keine Pflicht für weitere Steuererklärungen in Folgejahren.
Kostenlose* Steuersoftware im Vergleich
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Gesamtbewertung |
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Online-Bewertungen
(via Trustpilot) |
4,6
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4,1
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4,7
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4,5
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3,2
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Typ |
Steuer-App |
Universal-Software & App |
Universal-Software |
Universal-Software
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Steuer-Chat-App
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Online Finanzamt Software
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Plattform |
App & Browser |
Software für PC / Mac oder Smartphone-App |
Browser
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Browser
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App & Browser
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Browser
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Preis |
ab 39,99 € Lizenz für 1 Abgabe |
ab 19,99 € 1 Abgabe per App ab 27,95 € Desktop-Software mit 3 Abgaben |
ab 39,99 € Lizenz für 5 Abgaben |
ab 34,99 € Lizenz für 1 Abgabe |
ab 29,95 € Lizenz für 1 Abgabe |
0,- € 1 Abgabe je Account |
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Usability (Übersichtlichkeit, Anleitung und Verständlichkeit) |
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Smartphone-App
Desctop-Software |
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Funktionsumfang (Steuerfälle, Steuertipps, integrierte Steuerrechner) |
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Besonderheit |
sehr schnell, Sofortauszahlung von 50% der Steuererstattung |
100% Datenschutz, Prüfung auf Richtigkeit |
Import der Buchhaltung aus Lexoffice |
Prüfung auf Richtigkeit |
sehr schnell, sehr einfach und verständlich. Bis zu einer Rückerstattung von 50€ kostenlos! |
Kostenlos. Ideal, wenn man Inhalt der Steuerformulare sicher versteht und keine Tipps oder Prüfung benötigt. |
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Arbeitnehmer
(ohne Nebenjobs) |
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Ehepaare
(gemeinsame Steuererklärung) |
*für 59,95€ |
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bedingt geeignet |
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Studenten + Azubis |
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bedingt geeignet |
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Rentner
(gesetzl. Rente) |
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bedingt geeignet |
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Rentner
(Private Rente) |
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bedingt geeignet |
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Vermieter |
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bedingt geeignet |
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Photovoltaik (priv. Anlage) |
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*PLUS Version |
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bedingt geeignet |
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Alle von Steuerfink getesteten Steuerprogramme, haben eine kostenlose Testversion. Diese können vollständig ausgefüllt werden. Es entstehen bis zur finalen Abgabe der Steuererklärung beim Finanzamt keine Kosten. So kann man vorher kostenlos testen, ob und wie hoch eine Steuerrückerstattung ausfällt.
Im Durchschnitt erhielten Personen die eine freiwillige Steuererklärung abgegeben haben eine Rückzahlung von Ø 1.095,- €! Sofern die Abgabe der Steuererklärung freiwillig ist (z.B. bei Angestellten ohne Nebenjobs oder Bezug von Lohnersatzleistung) und eine Nachzahlung durch die Steuererklärung droht, muss diese natürlich nicht abgegeben werden. Auch wenn das Finanzamt bei einer freiwillig abgegebenen Steuererklärung eine Nachzahlung fordert, kann die Steuererklärung wieder zurückgezogen werden. Eine Steuersoftware kostenlos zu testen, ist also völlig ohne Risiko! In den meisten Fällen lohnt sich die Abgabe mit einer Software. Die Kosten einer Steuersoftware, können im nächsten Jahr steuerlich geltend gemacht werden.
Previews der kostenlosen Testversionen
Taxfix
Taxfix ist einfach, schnell & übersichtlich. Kann weniger als die Wettbewerber, das aber richtig gut. Ideal für Singles.
- Kostenlos ausfüllen und testen
- Steuererklärung in ca. 30 Minuten
- Einfacher und übersichtlicher Prozess
- 50% Steuererstattung wird sofort ausgezahlt
SteuerSparErklärung
Langjährig bewährte Lösung für viele Steuerfälle mit absolutem Fokus auf Datenschutz: Sensible Steuer-Daten bleiben auf dem eigenen PC/Mac oder Smartphone.
- Kostenlose Testversion zum Download erhältlich
- Schrittweise Führung durch die Steuererklärung
- TÜV zertifizierte Steuersoftware
- Ideal für Arbeitnehmer, Ehepaare, Rentner, Selbständige & Sonderfälle
Smartsteuer
Für Arbeitnehmer & Freiberufler schnell & vollständig zur Steuer. Import von Buchhaltung & Bilanz aus Lexoffice.
- Software kostenlos testen
- Bis zu 5 Abgaben mit einer Lizenz
- Mit einfachen Fragen durch die Steuererklärung
- Als Freelancer ohne Steuerberater zur Steuererklärung
Steuerbot (kostenlos!)
Steuerbot führt per Chat sehr verständlich und spielend einfach durch die Steuererklärung. Aufgrund des Tarifs ideal für Studenten und Auszubildende mit geringem Einkommen.
- Kostenlose Steuererklärung bei einer Rückerstattung < 100,- €
- Ideal für Arbeitnehmer und Ehepaare
- Perfekt verständlich für den Steuerlaien
- In weniger als 30 Min zur Steuererklärung
Wundertax
Zügig durch die Steuererklärung. Software ist einfach verständlich und übersichtlich gestaltet.
- Kostenlos die Steuererklärung erstellen und Software testen
- Für fast alle Steuerfälle von Arbeitnehmer, Studenten & Soldaten
- Strukturiert, übersichtlich & verständlich
- In unter 30 Min zur Steuererklärung
Wie macht man eine kostenlose Steuererklärung?
Eine komplett kostenlose Steuererklärung für alle Steuerzahler ist nur mit dem Online-Finanzamt ELSTER möglich. Der Nachteil daran ist, dass das Programm für Steuerlaien schwerer verständlich ist, als die kostenpflichtigen Angebote. Du kannst aber jede andere Steuersoftware erst einmal kostenlos ausfüllen. So kannst du testen, ob es eine Steuererstattung gibt. Du zahlst die Gebühr für die Software erst, wenn die Steuererklärung an das Finanzamt übermittelt werden soll. Außerdem haben einige Anbieter eine kostenlose Version für bestimmte Personengruppen oder unter bestimmten Bedingungen im Angebot.
Hier ein Überblick über kostenlose Angebote:
- Elster: kostenlos für alle Steuerzahler
- Taxfix: online kostenlos testen
- SteuerSparErklärung: kostenlose Testversion zum Download
- Smartsteuer: kostenlose Testversion online
- Steuerbot: kostenlos, wenn die Rückerstattung kleiner als 100 € ausfällt und Nutzer nicht zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet ist
- Smartsteuer: kostenlose Testversion webbasiert
Steuerformulare in Papierform kostenlos abgeben
Einer Steuererklärung in Papierform ist von den Finanzämtern in den meisten Fällen nicht mehr erwünscht. Seit der Steuererklärung 2020 sollen die Steuerzahler die Erklärung online abgeben. Die einzige Ausnahme gilt für Rentner. Hier ist in einigen ausgewählten Bundesländern noch ein vereinfachtes Papierformular für Steuererklärungen ab 2018 verfügbar.
Dabei müssen die Rentner aber beachten, dass sie außer der Rente keine weiteren Einnahmen als Gewerbetreibende, Selbstständige oder Land- und Forstwirte haben dürfen. Nur bei Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung, aus einem Minijob oder aus Kapitalvermögen unterhalb des Sparerpauschbetrages ist für Rentner die vereinfachte Steuererklärung in Papierform erlaubt. Ansonsten müssen sie die Steuererklärung ebenfalls online abgeben.
Mit ELSTER kostenlos die Steuererklärung abgeben
Elster Online bzw. Mein Elster ist die kostenlose Lösung für deine Steuererklärung. Diese Software wird den Steuerzahlern vom Finanzamt zur Verfügung stellt. Bei Elster (Akronym für „Elektronische Steuer-Erklärung“) handelt es sich aber lediglich um eine digitale Version der Steuerformulare.
Die Software ist kostenlos, aber für Laien ist das Programm meist eher schwierig zu verstehen. Es ist gratis, kostet unter Umständen aber viele Nerven und Zeit. Im Gegensatz zu Programmen, die kostenpflichtig sind, gibt Elster natürlich auch keine Steuerspartipps. Darüber hinaus ist der Registrierungsprozess aufwändig und braucht Zeit. Privatpersonen benötigen eine einmalige Registrierung bei Mein Elster. Wenn du dich registriert hast, erhältst du kostenlos ein elektronisches Zertifikat. Die Registrierung und die Aktivierung des Zertifikats dauern für gewöhnlich mehrere Werktage bis Wochen. Damit kannst du dann aber deine Steuererklärung ganz ohne Unterschrift elektronisch via Internet an das Finanzamt schicken.
Vorteile von Elster:
- Daten aus dem Vorjahr werden automatisch übernommen.
- Abruf von Bescheinigungen erfolgt online, dadurch teilweise vorausgefüllte Steuerbescheinigung möglich.
- Überprüfung auf Plausibilität während der Eingabe und vor der Abgabe.
- Du kannst das Elster-Formular auch nutzen, wenn dir noch keine Steuernummer zugewiesen wurde.
- Ohne Gebühren für alle Steuerzahler.
Neben den Vorteilen müssen die Anwender auch mit einigen Nachteilen im Vergleich zu anderen Steuersoftwareprogrammen rechnen:
- Die Anmeldung erfolgt nicht einfach per Log-in und Passwort. Stattdessen müssen sich die Nutzer erst registrieren und eine Zertifikatsdatei anfordern. Die Aktivierungsdaten stellt das Finanzamt online und per Post zur Verfügung. Nach Erhalt müssen die Anwender die Zertifikatsdatei herunterladen und sich darüber anmelden.
- Das Ausfüllen ist ohne Steuerkenntnisse kompliziert.
- Das Programm gibt keine Tipps zum Steuern sparen.
- Trotz der Plausibilitätsprüfung werden einige fehlende oder fehlerhafte Eingaben nicht bemerkt und die Anwender zahlen zu viel Steuern.
- Die voraussichtliche Rückerstattung wird nicht automatisch berechnet und angezeigt.
Kostenlose Steuererklärung für Rentner und Pensionäre
Wenn du als Rentner oder Pensionär ausschließlich Alterseinkünfte beziehst, kannst du deine Steuererklärung auf einem dieser beiden Wege kostenlos abgeben:
- in einigen Bundesländern in Papierform
- in allen Bundesländern über das Online-Finanzamt einfachElster
Bei einfachELSTER sind die wichtigsten Daten wie Höhe der Rente oder Pension sowie Beiträge zu Krankenversicherung und Pflegeversicherung schon in der Steuererklärung eingetragen. Damit das Programm die Daten automatisch abrufen kann, müssen sich die Anwender anmelden und eine Zugangsnummer beantragen, die per Post zugeschickt wird. Mit der Zugangsnummer können die Nutzer das Programm starten und die Einkommensteuererklärung ausfüllen. Dazu werden nur wenige Daten wie Angaben zu einer Behinderung, Handwerkerkosten, Arztrechnungen oder Aufwendungen für haushaltsnahe Dienstleistungen benötigt.
Mit Steuerprogrammen Steuererklärung kostenlos erstellen
Wem das kostenlose Online-Finanzamt ELSTER zu kompliziert ist, kann eine kommerzielle Steuersoftware nutzen. Auch hier fallen nicht sofort Gebühren an. Die meisten Programme bieten eine kostenlose Testversion an. In der Basisversion können die Anwender unverbindlich ihre Daten eingeben, um zu sehen, ob es zu einer Steuererstattung kommt.
Die Anwendung erfolgt entweder als CD, als Software zum Download, als App für Handy und Tablett oder webbasiert online.
Wenn die Eingabe eine Rückerstattung anzeigt, können die Nutzer die kostenpflichtige Version abonnieren, um die Steuererklärung abzugeben.
Vorteil: Wenn du das Geld einer Steuererstattung für den nächsten Urlaub oder Weihnachtsgeschenke nutzen möchtest, kannst du deine Steuererklärung selbst machen. Du wirst schnell feststellen, dass das Ausfüllen der Formulare ohne das nötige Wissen mühsam und umständlich ist. In Mein Elster Portal gibt es keine Ausfüllhilfen und das Fachvokabular ist nicht für jeden verständlich.
Viele Menschen sind daher schnell überfordert. Steuerneulinge können daher mit Hilfe moderner Steuersoftware die eigene Steuererklärung wesentlich schneller und einfacher erstellen. Du kannst jede Steuersoftware verwenden, die ELSTER unterstützt. Das sind im Fall der Getesteten alle.
Das Angebot ist breit und vielfältig und jeder findet mittlerweile eine passende Software-Lösung, die nicht nur Zeit, sondern auch Geld spart.
Nachteil: Die Vollversion der Software, um u. a. die Steuererklärung an das Finanzamt abzugeben, ist nicht umsonst. Preislich bewegen sich diese alle in etwa zwischen 15 – 50 € (je nach Funktionsumfang und Einsatz), können aber innerhalb kurzer Zeit einen attraktiven Stundenlohn für deine „Arbeit“ zurückholen.
Du sparst hier am meisten Zeit, Nerven und vor allem Geld!
Abgabefristen für die Steuererklärung
- 00Tage
- 00Stunden
- 00Minuten
- 00Sekunden
Besteht eine Abgabepflicht, hast du normalerweise bis Ende Juli des folgenden Jahres Zeit für die Übermittlung der Steuererklärung. Bis zum 31. Juli musst du diese also spätestens für das Vorjahr abgeben. Mehr Zeit hast du, wenn du die Steuererklärung mithilfe von professionellen Beratern erstellst. In diesem Fall verlängert sich die Abgabefrist bis Ende Februar des übernächsten Jahres. Seit der Corona-Pandemie gelten jedoch abweichende Abgabefristen. Der genaue Abgabetermin hängt vom betrachteten Jahr ab. Ab dem Veranlagungszeitraum 2024 gelten wieder die normalen Fristen.
| Wenn du deine Steuererklärung freiwillig... | ...abgibst, gilt die Frist: |
|---|---|
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für das Steuerjahr 2019 |
31.12.2023 |
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für das Steuerjahr 2020 |
31.12.2024 |
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für das Steuerjahr 2021 |
31.12.2025 |
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für das Steuerjahr 2022 |
31.12.2026 |
Wer die Steuererklärung freiwillig machen will, darf sie bis zu 4 Jahre rückwirkend beim Finanzamt abgeben! Der Stichtag, die Frist, ist also immer der 31. Dezember des jeweils aktuellen Steuerjahres + 4 Jahre.
Studenten und Azubis dürfen sogar 7 Jahre rückwirkend einen sog. Verlustvortrag für Kosten Ihrer Ausbildung geltend machen. Da kommt einiges zusammen!
Im Jahr 2023 könntest du also insgesamt 4 Steuererklärungen rückwirkend (für 2019, 2020, 2021 und 2022) abgeben.
Worauf wartest du also noch?
Für das Steuerjahr 2023 muss die Steuererklärung am 2. September 2024 beim Finanzamt sein. Die Abgabefrist endet am 31. August 2024. Es ist auch ein Samstag. Von daher verschiebt sich der Termin auf Montag, den 2.09.2024. Bei Abgabe mit Hilfe von einem Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein endet die Frist am 2. Juni 2025 (der 31. Mai ist ein Samstag).
Ab dem Veranlagungszeitraum 2024 gelten wieder die normalen Abgabefristen für diejenigen, die selbst ihre Steuererklärung machen. Die Frist endet daher regulär am 31. Juli 2025. Bei beratenen Steuerpflichtigen gelten erst ab dem Veranlagungsjahr 2025 wieder die regulären Steuerfristen.
FAQ - Häufig gestellte Fragen zur kostenlosen Steuererklärung
Online kannst du Deine Steuererklärung unter MEIN ELSTER direkt an Dein Finanzamt kostenlos einreichen. Jedoch erhältst du bei der Erstellung keinen Support und hilfreiche Tipps, sowie ist es Dir nicht ersichtlich wie viel Steuern du voraussichtlich zurückgezahlt bekommst. Unserer Erfahrung nach ist MEIN ELSTER nur mit ausreichend Vorkenntnissen einfach zu bedienen.
Du kannst Deine Steuererklärung mit zahlreichen kostenpflichtigen Alternativen erstellen, die erst kostenpflichtig werden, wenn Du Deine Steuererklärung bei Deinem Finanzamt einreichst.
Oft ist die Einreichung Deiner Steuererklärung für Student*innen, Werksstudent*innen und Auszubildende bei diesen Alternativen komplett kostenfrei.
Anfallende Kosten für die Steuererklärung sind allerdings anrechenbar und können in Deiner Steuererklärung berücksichtigt werden.
Seit April 2022 steht Rentnern und Pensionären eine einfachere Alternative zu Elster zur Verfügung: die kostenlose Online-Plattform einfachElster der Finanzverwaltung. Die benutzerfreundliche und gut strukturierte Plattform erleichtert die Erstellung der Steuererklärung ohne Papierkram. Alle erforderlichen Angaben können bequem online eingegeben werden, ohne dass komplizierte Formulare ausgefüllt werden müssen. Ein weiterer Vorteil ist, dass elektronische Bescheinigungen wie Rentenbezugsmitteilungen dem Finanzamt bereits vorliegen und automatisch in die Steuererklärung übernommen werden. Dadurch entfällt die manuelle Eingabe dieser Informationen, was Zeit spart und die Fehleranfälligkeit reduziert. Um einfachELSTER nutzen zu können, müssen Rentner bestimmte Voraussetzungen erfüllen:
- Sie beziehen inländische Renteneinkünfte oder Pensionen.
- Sie haben möglicherweise Kapitaleinkünfte, die den Sparerpauschbetrag nicht überschreiten.
- Sie erhalten gegebenenfalls weitere Einkünfte aus einem Minijob.
Für die meisten Steuererklärungs-Programme fallen keine sehr hohen Kosten an, allerdings werden sie meist jährlich fällig. Ob es eine lokale Software oder eine Browser-Lösung ist, ist dabei nebensächlich. Betreiber von Steuersoftware müssen alle aktuellen Steuerregelungen und Gesetzgebung beachten und in ihrer Steuer-Software integrieren. Daher gibt es keine allgemein kostenlose Steuersoftware.
Bei manchen Optionen jedoch sind einige Zielgruppen von den Kosten für die Einreichung befreit. Für Werkstudent*innen, Studenten*innen oder Auszubildende ist die Steuererklärung kostenlos.
Möchte man kein Geld für die Steuererklärung ausgeben, hat man die Möglichkeit die Online-Lösung der Finanzämter ELSTER zu nutzen. Mit MEIN ELSTER gibt es eine Steuer-Software für den Browser, die allerdings keine Anwender-Unterstützung bietet, sowie die potenzielle Rückerstattung nicht direkt kommuniziert. Bei der Nutzung wird vom Anwender eine gewisse Vorkenntnis vorausgesetzt und daher eher für erfahrene Anwender.
ELSTER ist die Steuersoftware der deutschen Finanzbehörden, die das Programm auch als Online-Finanzamt bezeichnen. Die Abkürzung ELSTER steht für „Elektronische Steuererklärung“. Die dazugehörende Software trägt die Bezeichnung ElsterFormular. Sowohl der Download als auch die Nutzung der Software sind für alle privaten Anwender kostenlos. Die Software zeigt die verschiedenen Formulare der Steuererklärung an, die am Computer ausgefüllt werden können. Die Formulare sind aber nicht selbsterklärend und es gibt keine Tipps zum Steuern sparen.
Unter dem Namen „einfachELSTER“ bieten die deutschen Finanzämter eine elektronische Steuererklärung für Rentnerinnen und Rentner sowie für Pensionärinnen und Pensionäre an. Der Service ist kostenfrei und kann für alle Arten von Renten und Pensionen genutzt werden. Außerdem dürfen die Anwender weitere Einkünfte aus einem Minijob oder aus Kapitalvermögen innerhalb des Freistellungsauftrags haben.
and 
in Berlin.